中国人民银行


中国人民银行行政处罚程序规定

(中国人民银行2001年02月09日)

第一章　　总　　则

第一条 为规范中国人民银行的行政处罚行为，
维护金融机构、其他单位和个人的合法权益，根据
《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共
和国行政处罚法》等有关法律、行政法规，制定本
规定。
第二条 中国人民银行对金融机构、其他单位
和个人违反有关金融法律、行政法规和规章的行为
给予行政处罚的，依照本规定实施。
《中华人民共和国行政处罚法》有明确规定，
本规定未作规定的，依照《中华人民共和国行政处
罚法》的规定执行。
第三条 中国人民银行实施行政处罚，实行分
级管理、分工负责。
对违法行为给予行政处罚必须以法律、行政法
规和金融规章为依据。
中国人民银行实施行政处罚时，有权对金融违
法行为负有直接责任的高级管理人员、主管人员和
其他直接责任人员提出纪律处分建议。
第四条 中国人民银行执法职能部门负责行政处
罚案件的立案、调查，提出处罚意见。法律事务工
作部门负责复核处罚意见的合法性和适当性，组织
听证。

第二章　　管　　辖

　　第五条 中国人民银行总行负责查处下列金融违
法行为：
（一）总行直接监管的金融机构的违法行为；
（二）全国范围内有重大影响的违法行为；
（三）总行认为应当由其直接查处的其他违法
行为。
第六条 中国人民银行分支机构负责查处辖区
内的下列金融违法行为：
（一）所监管金融机构的违法行为；
（二）中国人民银行总行授权其监督管理的金
融机构的违法行为；
（三）其他单位和个人的违法行为。
前款所称中国人民银行分支机构包括中国人民
银行分行、营业管理部、金融监管办事处、分行营
业管理部、中心支行和支行。
金融监管办事处根据《中国人民银行金融监管
办事处管理暂行办法》规定的职责范围，对金融违
法行为实施行政处罚。
第七条 上级人民银行可以直接查处下级人民
银行辖区内的有重大影响的金融违法行为，可以授
权下级人民银行查处应由上级人民银行负责查处的
金融违法行为。
下级人民银行认为应由其查处的金融违法行为
情节严重，有重大影响的，可以请求上级行查处。
第八条 吊销经营金融业务许可证的行政处罚，由
颁发该许可证的中国人民银行实施。
责令停业整顿的行政处罚，由批准设立该金融
机构的中国人民银行实施。
撤销金融机构的代表机构的行政处罚，由批准
设立该代表机构的中国人民银行实施。
前款所称金融机构的代表机构，指经中国人民
银行批准设立的从事咨询、联络、市场调查等非经
营性活动的金融机构的派出机构。
第九条 中国人民银行分支机构对管辖权有
争议的，应当报请共同上级行指定管辖。

第三章 行政处罚委员会

第十条 中国人民银行应当设立行政处罚委员
会。
行政处罚委员会由行长或副行长（主任或者副主
任、特派员）、主要执法职能部门和法律事务工作部门
的负责人组成。
行政处罚委员会设主任一名，副主任一名，其
他委员5-7人。
第十一条 行政处罚委员会实行主任负责制，
主任因故不能履行职责时，可以委托副主任代行主
任职责。
第十二条 行政处罚委员会的日常工作由法律事
务工作部门承担。
第十三条 行政处罚委员会履行下列职责：
（一）对重大行政处罚作出决定。重大行政处
罚包括下列各项：
1.较大数额的罚款。包括：中国人民银行总行
决定的300万元以上(含300万元)人民币罚款；中
国人民银行分行、营业管理部决定的100万元以上
(含100万元)人民币罚款；金融监管办事处、中国
人民银行分行营业管理部、中国人民银行中心支行
决定的50万元以上(含50万元)人民币罚款；中国
人民银行支行决定的10万元以上(含10万元)人民
币罚款。
2．责令停业整顿。
3．吊销经营金融业务许可证。
4、对其他情况复杂或重大违法行为作出行政处
罚决定
（二）对重大行政处罚决定外的其他行政处罚决
定，进行监督检查。
第十四条 金融监管办事处行政处罚委员会作
出重大行政处罚决定，应当报分行批准。
第十五条 本规定第十三条所列重大行政处罚
决定以外的其他行政处罚决定，由执法职能部门提
出处罚意见，征求法律事务工作部门意见后报主管
该执法职能部门的行长或副行长（主任或副主任、
特派员）审查决定。

第四章　立案、调查、取证和审核

第十六条 中国人民银行执法职能部门在监督管理
过程中或收到举报、控告发现金融违法行为，认为可能
给予行政处罚的，应当填写立案审批表，予以立案。
其他部门收到举报、控告的，应当将举报、控告材
料转交有关执法职能部门。
第十七条 中国人民银行执法职能部门对已立案的
金融违法行为，应当进行调查，并收集有关证据。
第十八条 执法人员在调查或者进行检查时，不
得少于两人，并应当向当事人或者有关人员出示由
中国人民银行颁发的执法证件。
第十九条 对金融机构的违法行为负有直接责任
的管理人员及其他直接责任人员，在调查取证期间应
当配合执法人员的工作，不得擅离职守。
第二十条 调查终结，执法职能部门应当写出
调查报告。
执法职能部门的现场检查报告符合本规定要求
的，视同调查报告。
调查报告或现场检查报告应当包括下列内容：
（一）被调查、检查当事人的基本情况；
（二）经调查核实的违法事实；
（三）提出依法应当给予行政处罚、不予行政
处罚、不得给予行政处罚或移送司法机关的建议，
以及提出上述建议的依据。
第二十一条 拟作出行政处罚决定的，由执法
职能部门制作《中国人民银行行政处罚意见告知
书》，告知书包括以下内容：拟作出行政处罚的事实、
理由、依据以及当事人依法享有的陈述和申辩的权
利。执法职能部门应将《中国人民银行行政处罚意
见告知书》及调查报告、相关证据及其他材料移送
法律事务工作部门征求意见。
第二十二条 法律事务工作部门应当对执法职
能部门移送的《中国人民银行行政处罚意见告知
书》、调查报告、证据及其他有关材料进行审核。审
核内容包括：
（一）本行是否具有管辖权；
（二）违法事实是否清楚，证据是否充分、确
凿；
（三）定性是否准确；
（四）调查取证程序是否合法；
（五）适用法律、行政法规和规章是否正确；
（六）处罚种类、幅度是否适当。
第二十三条 经审核，法律事务工作部门对执
法职能部门提出的建议分别作出如下处理：
事实清楚，证据充分、确凿，适用法律、行政
法规和规章正确，处罚适当，程序合法的，签署同
意意见后，将执法职能部门移送的有关材料退执法
职能部门。
有下列情形之一的，法律事务工作部门应当提
出纠正意见，和执法职能部门移送的材料一并退执
法职能部门。
（一）违法事实不清，证据不足的；
（二）定性不准，适用法律不当的；
（三）处罚程序不合法的；
　　对不具有管辖权的，法律事务工作部门应当提
出移送建议，由执法职能部门报经主管行长或副行
长（主任或副主任、特派员）批准后，移送有管辖
权的机关。
第二十四条 执法职能部门将《中国人民银行
行政处罚意见告知书》及法律事务工作部门的意见
一并报主管行长（副行长、主任或副主任、特派员）
或行政处罚委员会批准后，向当事人发出《中国人
民银行行政处罚意见告知书》。
第二十五条 当事人要求陈述和申辩的，应当
在收到《中国人民银行行政处罚意见告知书》之日
起5个工作日内将陈述和申辩的书面材料提交中国
人民银行。
提出处罚建议的中国人民银行执法职能部门应
当对当事人提出的事实、理由和证据进行复核。当
事人提出的事实、理由和证据成立的，应当予以采
纳。

第五章 听 证

第二十六条 行政处罚委员会在作出本规定第十三
条第一款第（一）项所列的重大行政处罚决定前，应
当由发出《中国人民银行行政处罚意见告知书》的
执法职能部门告知当事人有要求举行听证的权利。
当事人要求听证的，应当自收到《中国人民银
行行政处罚意见告知书》之日起3日内，向中国人
民银行提交听证申请书，说明听证的要求和理由，
并签字或盖章。
当事人逾期不提出申请的，视为放弃听证权
利。
当事人申请听证的，中国人民银行应当在听证
的7日前，通知当事人举行听证的时间、地点。
除涉及国家秘密、商业秘密或者个人隐私外，
听证应当公开进行。
第二十七条 听证由中国人民银行法律事务工
作部门的非本案调查人员担任听证主持人，或者由
行政处罚委员会主任指定非本案调查人员担任听证
主持人。
听证主持人由一至三人组成；两人以上共同主
持听证的，应当确定其中一人担任首席听证主持人。
当事人认为听证主持人与本案有直接利害关系
的，有权申请回避。听证主持人是否回避，由行政
处罚委员会主任决定。
听证应当有专人记录，听证记录员由听证主持
人指定。
第二十八条 听证按下列程序进行：
（一）记录员向到场人员宣布听证纪律；
（二）听证主持人宣布案由，以及主持人和记
录员名单；
（三）听证主持人查验当事人身份；
（四）当事人委托他人代理听证的，听证主持
人应查验当事人出具的授权委托书；
（五）本案调查和检查人员提出当事人违法的
事实以及拟作出行政处罚决定的法律依据和拟给予
的行政处罚；
（六）当事人或者其委托代理人进行申辩和质
证；
（七）听证主持人征询各方的最后意见；
（八）听证当事人在听证笔录上签字；
（九）听证主持人宣布听证结束。
第二十九条 听证结束后，听证主持人应当写出
听证报告，提出处理意见，并将听证报告、听证笔录及
听证取得的证据，一并报行政处罚委员会。

第六章 处罚决定

　　第三十条 行政处罚委员会依本规定作出行政处
罚决定的，应当在作出行政处罚决定前，对执法职
能部门提交的调查报告、当事人的陈述或者申辩意
见、法律事务工作部门的意见、听证报告进行审查。
根据本规定第十五条的规定，行政处罚决定由
主管行长或副行长（主任或副主任、特派员）审查
决定的，主管行长或副行长（主任或副主任、特派
员）应当对执法职能部门提交的调查报告、法律事
务工作部门的意见，当事人的陈述或者申辩意见进
行审查。
行政处罚委员会或主管行长或副行长（主任或
副主任、特派员）应当根据审查结果，分别作出如
下决定：
　　（一）确有应受行政处罚的违法行为的，根据
情节轻重及具体情况，作出行政处罚决定；
　　（二）违法行为情节轻微，依法可以不予行政
处罚的，作出不予行政处罚的决定；
　　 违法事实不能成立的，不得给予行政处罚；
违法行为已构成犯罪的，在作出相应行政处罚
决定的同时，移送司法机关追究其刑事责任。
第三十一条 中国人民银行依法决定给予行政
处罚的，应当制作《中国人民银行行政处罚决定书》。
《中国人民银行行政处罚决定书》应载明以下事项：
　　（一）当事人的姓名或名称、住所；
　　（二）违反法律、行政法规和金融规章的事实
和证据；
（三）行政处罚的种类和依据；
（四）行政处罚的履行方式和期限；
　　（五）不服行政处罚决定，申请行政复议或者
提起行政诉讼的途径和期限；
　　（六）作出行政处罚决定的中国人民银行的名
称、印章和作出决定的日期。
第三十二条 《中国人民银行行政处罚决定
书》应当在宣告后，当场交付当事人；当事人不在
场的，应当在7日内依照民事诉讼法第七十八条至
第八十四条，以及第二百四十七条和第二百四十八
条的规定，将《中国人民银行行政处罚决定书》送
达当事人。
第三十三条 中国人民银行可以按照《中华人
民共和国行政处罚法》规定的简易程序当场作出下
列行政处罚：
（一）对个人处以五十元以下罚款、警告；
（二）对金融机构和其他单位处以一千元以下
罚款、警告。
第三十四条 依照本规定第三十三条的规定当
场做出二十元以下罚款的处罚决定以及不当场收缴
罚款事后难以执行的，执法人员可以当场收缴罚款。
第三十五条 作出罚款的行政处罚的，应当严
格执行罚款收缴分离制度。除按本规定第三十四条
的规定当场实施罚款的行政处罚外，中国人民银行
及其执法人员不得自行收缴罚款。
第三十六条 中国人民银行作出罚款、没收违
法所得处罚决定的，当事人应当自收到《中国人民
银行行政处罚决定书》之日起15日内将罚款、违法所
得划缴人民银行指定的罚款代收机构的专用账户。
罚款代收机构当应按照《罚款代收代缴管理办法》
的规定，办理代收罚款、违法所得的手续和缴库手
续。
依法予以当场收缴罚款的，应出具当场处罚决
定书，开出收据，并办理缴库手续。
第三十七条 中国人民银行作出撤销金融机构的代
表机构处罚决定的，由作出撤销决定的中国人民银行在
《金融时报》上予以公告。
公告内容包括：
（一）金融机构的代表机构的名称；
（二）作出处罚决定的理由和法律依据；
（三）宣布中国人民银行批准其设立的文件作
废；
（四）其他需要公告的事项。
第三十八条 中国人民银行作出吊销经营金融
业务许可证处罚决定的，被处罚的金融机构应当在
规定的期限内向中国人民银行缴回该许可证，并由
作出吊销许可证决定的中国人民银行在《金融时报》
上予以公告。
公告内容包括：
（一）被处罚机构的名称；
（二）作出处罚决定的理由和法律依据；
（三）其他需要公告的事项。
第三十九条 当事人逾期不履行行政处罚决定
的，中国人民银行可以采取以下措施：
　　（一）到期不缴纳罚款的，每日按罚款数额的
百分之三加处罚款；
（二）申请人民法院强制执行。
第四十条 当事人对行政处罚决定不服的，可以按
照有关法律、行政法规、金融规章的规定，申请行政复
议或者提起行政诉讼。

第七章　　附　　则

第四十一条 本规定所称执法职能部门包括中国
人民银行金融监管、行政监察、货币信贷、统计、会计、
支付科技、货币金银、国库等承担金融行政执法职能的
部门。
本规定所称法律事务工作部门包括中国人民银行
总行条法司、各级分支机构的法律事务办公室以及经指
定承担法律事务工作职能的有关部门。
第四十二条 对错缴、多缴或者经中国人民银
行行政复议后认为不应给予行政处罚，但当事人已
缴罚款，需办理退付款项的，应按照《罚款代收代
缴管理办法》的规定执行。
第四十三条 中国人民银行与财政部门、罚款
代收机构就罚款收入的收缴情况、代收情况进行对
账，应按照《罚款代收代缴管理办法》的规定执行。
第四十四条 国家外汇管理局及其分局对金融
机构、其他单位和个人违反有关外汇管理法律、法
规和规章的行为实施行政处罚的程序规定，由国家
外汇管理局另行制定。
第四十五条 本规定由中国人民银行总行负责
解释。
第四十六条 本规定自发布之日起实施。本规定发
布前发布的有关行政处罚程序方面的规定与本规定不一
致的，按本规定执行。

对外贸易经济合作部


对外经济贸易部关于出口广告经营和管理的若干规定
1991年12月5日，对外经济贸易部

总 则
第一条 为保障我国外贸出口广告事业健康发展，加强出口广告对外贸出口的促进、服务作用，根据国家有关广告管理的各项法规、条例和对外经济贸易的方针、政策、制定本规定。
第二条 出口广告工作以扩大出口创汇为根本目的和任务。出口广告工作是对外经济贸易特别是出口创汇工作的组成部分，是促进商品外销、开拓国际市场的重要手段。各从事出口广告工作的单位都要重视广告工作、提高广告意识，围绕扩大出口贸易开展各项工作，包括提高业务质量和服务水平，讲求实效，使我国出口广告工作不断取得更高的社会效益和经济效益。
第三条 本规定所指“出口广告”是指在国外和港、澳、台地区发布的中国出口商品广告、出口技术广告、出口企业广告以及其它对外经贸活动中的各类广告。
（对台广告工作可在必要时另行制定管理办法。）
第四条 凡从事出口广告工作的单位，包括全国各类外经贸企业、公司或其它经济组织（含有自营出口权的生产企业）（以下简称各类外贸企业）；出口广告的经营企业、公司或其它经济组织；出口广告的境内媒介单位等均应按本规定执行。

出口广告的管理
第五条 出口广告工作的行政管理机关是对外经济贸易部和各地经贸厅、委或外贸局。出口广告的行政管理机关负责制定有关政策和规定，并组织实施、督促和检查。
各地经贸厅、委、外贸局、各总公司及各工贸总公司负责总结所属各单位全年的出口广告工作，并在次年1月底前报经贸部。
第六条 设立经营或兼营出口广告业务的企业、公司或其它经济组织，按对外经济贸易部有关审批外贸企业及经营范围的规定和程序报批，经批准后向工商行政管理机关办理注册登记手续，取得出口广告业务的经营权。
第七条 出口广告的行业协调管理组织是中国对外经济贸易广告协会。协会协助经贸部对出口广告工作进行行业管理，对出口广告的业务和经营进行协调、指导、咨询、服务。凡按第六条规定取得出口广告业务经营权的企业、公司和其它经济组织必须加入中国对外经济贸易广告协会；
作为广告主的各类外贸企业和出口广告媒介单位也应加入中国对外经贸广告协会，并在业务方面接受其协调。
第八条 各单位组织有关广告业务出国团组的审批，须按经贸部有关出国团组的审批规定办理，凡跨省市、跨行业的综合性广告业务出国团组必须报对外经济贸易部审批。

出口广告的经营
第九条 发展中国出口广告事业是全国各外贸企业、出口广告经营单位和国内各类出口广告媒介单位的共同任务。外贸企业作为广告主，要加强出口广告及广告经费使用的针对性和计划性；出口广告经营单位作为经营者，要做好服务工作，确保出口广告计划的有效实施和广告费用的有效使用；出口广告媒介单位要切实保证出口广告的有效传播。
第十条 推行出口广告的经营代理制。无出口广告业务经营权的外贸企业、生产企业和其他经济组织的出口广告业务，必须委托境内取得出口广告经营权的企业、公司或其他经济组织代理进行。各类公司、企业或其他经济组织可根据需要与特点自主委托当地或其他地区的取得出口广告经营权的企业、公司或其他经济组织为代理。
境内各类出口广告媒介（包括与外方合作出版的出口广告印刷媒介），必须通过出口广告经营单位征集广告，并对广告效果进行认真核查。
境外和港澳台地区广告商或媒介征集我出口广告，也必须经由境内有出口广告经营权的单位代理。
第十一条 在出口广告经营单位中，经贸广告公司是经营出口广告的专业性公司，应把出口广告工作放在首位，做好出口广告的代理业务，包括出口广告的策划、创作和媒介选用等工作以及开展承办出口商品展销会等多种形式的促销活动。
第十二条 从事出口广告业务的单位必须选用资信可靠、传播面广、广告效果明显的国内外包括港澳台地区的广告商或媒介。中国对外经贸广告协会应积极采取措施，组织多种形式的广告商和媒介介绍活动，为从事出口广告的单位择优选用广告商和媒介，提供指导和咨询。
第十三条 出口广告经费是用于扩大出口贸易的正常经营费用的合理组成部分，必须予以保证。
一、各外贸企业每年度的出口广告专用外汇额度，其比例不少于本企业年出口收汇额的3‰。
二、出口广告外汇从本企业出口留成外汇中计提。
三、出口广告经费必须用于出口广告业务，不得挪作它用。
第十四条 为保证出口广告经费的有效使用，各外贸企业应根据本企业出口促销的需要制定全年广告经费投向计划，并会同其委托代理的出口广告经营单位共同制定广告工作计划，经省级经贸行政主管部门批准后，认真组织实施。
第十五条 外商投资企业经营出口广告业务，须经对外经济贸易部审批；
外商投资企业可自行委托境内或境外的出口广告公司代理本企业的出口广告业务；
从事出口广告经营业务的外商投资企业可根据需要申请加入中国对外经济贸易广告协会。

附 则
第十六条 各级经贸行政管理部门和广告行业必须重视加强经贸广告队伍自身的建设，要采取积极的步骤，不断提高经贸广告行业人员的政治和业务素质，加强思想教育、职业道德教育和业务培训，促进经贸广告队伍向现代化和专业化方向发展。
第十七条 对在出口广告管理和经营活动中违反本规定的行为必须严肃查处；对违法行为，须按有关法律处置。
中国对外经济贸易广告协会据此制定出口广告行业的自律规则，并予以实施。
第十八条 本规定自公布之日起施行。经贸部过去下达的有关办法和规定凡与本规定不符的，按本规定办理。